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注意!来新西兰旅游钱没带够私下找人换钱可能触犯法律!

2022-05-06 17:27   来源:未知   作者:admin

  是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

  比如有人找你换汇,你给别人5万美元,让对方将等值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

  这样就不会占用你每年5万美元的外汇限额,而你还能赚点差价,这种行为就属于典型的“变相买卖外汇”。

  而这,就发生在去年!一位在英国的中国留学生,就因为帮助朋友私下换汇,而因涉嫌洗黑钱被判缓刑!

  去年九月刚刚入读英国研究生的小莉(化名),在去往英国之前也加了很多留学生交流群。其中就有一个微信换汇群,因为这样换汇不仅汇率相对较低,同时也没有银行的手续费。

  小莉就觉得这种方式很好,不仅能省钱,还不需要去银行排队,免去了很多麻烦。

  刚刚上学了两个月,到了十一月,这个微信群的一名同学就联系小莉。想要小莉帮她换点现金,也就是所谓的私人换汇,但是小莉当时并不知道这事儿会怎么样,所以她就欣然同意了。

  首先要跟对方接头,拿到英镑现金,之后再把自己在英国开设银行账户的钱,汇到这个同学的英镑账号里就可以了。

  后来,小莉又这么换了几次,金额从几百英镑到上万不等。但是,交易了几次之后,小莉被抓了!

  因为英国政府提供免费的法律援助,所以小莉就在律师的陪同下,被警察审讯了一番。之后,扣留了两个晚上,最后被抓进了监狱,被起诉的罪名是“洗钱”。

  入狱后的小莉每天都慌张的不能行,担心自己以后不能毕业,签证和未来的前途都受到严重的影响。但是,来到监狱之后,小莉发现和自己有同样遭遇的中国留学生并不少。

  如果小莉不愿意认罪的话,被关押的时间可能会非常长,同时整个案件受理会拖很长时间。所以在反复思量之后,小莉决定“认罪”。

  最后小莉在监狱呆了两个月之后,被法院判定“洗钱”,缓刑,被罚做义工。出狱后的小莉非常后悔,觉得自己当初没有认识到事情的严重性,所以想要提醒各位留学生注意一下!树立起强烈的法律意识!

  虽然经过了这件事情,小莉只要完成学业还是可以正当毕业的。目前,她的签证没有受到影响,但是以后申请其他国家的签证就不知道是什么情况了,因为这件事情是留档案的。

  诈骗分子以“毕业回国”为理由,想把自己手上多余的英镑给换成人民币,想要用低廉的汇率去诱骗受害人。

  与受害人谈妥了以后,诈骗分子会拿出一份“假的”转账证据,告诉受害人自己已经把英镑打给对方了,不停地催受害人必须赶快把相应的人民币打到自己的账户。

  当受害人把人民币转到诈骗分子手上时,却迟迟没收到“换到”的英镑后这才发现上当受骗了。

  以上类似的案例层出不迭,据中国驻英国大使馆发布通知,英国政府有关部门冻结了95个银行账户,总计账户内金额高达360万英镑,而这些账户竟然很大一部分都属于中国留学生!

  “一个留学生表示,她父母一年内大概打给她1.2万镑的生活费,但是2018年5-7月之间却存入现金4.45万镑,高于她生活费3倍之多。而她账户目前仅仅剩了7570镑。那超出的2.5万镑引起了警方的怀疑!”

  经英国警方查证,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇。

  新西兰金融监管局FMA、新西兰税务局、新西兰内政部、新西兰警察,这几个主要机构都执行严格的反洗钱法,在不停地监控新西兰的银行账户是否有违规的存取行为以及异常的资金进出。

  去年7月,Kiwi Bank就曾大规模冻结了近1000多个客户账户,以此让他们回复他们是否为海外税务居民。根据新反洗钱法规定,所有金融机构必须要向税务局提供海外客户的税务信息。

  有些华人朋友希望通过“蚂蚁搬家”的方式,把从国内带来的现金、或者是从其他渠道得来的现金通过“小额、多次”的方式,在同一家银行的不同柜台、不同支行、甚至是不同银行的不同账户下进行存取。但这种方式一经发现或者被银行上报,不仅要付出巨额罚款,也可能面临牢狱之灾!

  新西兰的银行账号都被IRD监控,这种行为在新西兰的金融监管部门看来与大规模一次性存入大量现金的行为没有区别,都是十分可疑的,“分拆”资金逃避监管,看似聪明实则愚蠢。

  新西兰国内税务局IRD的计算机系统十分强大且“聪明”,任何银行交易都被24小时监控着,逃不掉的。

  中国最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》:

  明确规定实施倒买倒卖或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的、以非法经营罪定罪处罚。

  所以,不论是国内还是国外,私下换汇都要警惕注意!稍有不慎便会面临经济乃至法律方面的危机!

  国外消费可以在开设微信、支付宝和银联支付的商家使用微信、支付宝或银联卡进行消费哦!使用信用卡以及限额内的银行汇款也是比较安全的一种方式。

  2、不要与人私下换汇,当心遭受诈骗,尤其是通过微信、支付宝等交易,警方难立案,钱也难追回;

  5、如果不慎被骗卷入洗钱行为,要咨询法律专业人士,了解自己是否有触犯法律,利用法律程序保护自己最大利益,不要留下案底。